Le montant que l’on touche d’une assurance vie dépend de plusieurs facteurs. Voici comment l’estimer.
Ce qui détermine le montant
La somme dépend des versements effectués, du rendement des supports (fonds en euros plus sécurisé, unités de compte plus risquées) et des frais prélevés. Sur les unités de compte, le capital n’est pas garanti.
Au moment du dénouement
Vous pouvez récupérer l’épargne par un rachat (partiel ou total) ; en cas de décès, le capital revient aux bénéficiaires désignés.
La fiscalité
Après huit ans, les gains bénéficient d’un abattement annuel sur l’imposition. La transmission obéit à des règles spécifiques : voir l’assurance vie et la succession. Vue d’ensemble dans le guide.
